① 關於銀行辦理大額現金存取款的規定
1、大額儲蓄存取款業務系指單筆存款或取款在5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務。各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理大額儲蓄存取款業務的金額起點。
2、大、中型儲蓄所應開設大戶室或服務專櫃辦理大額儲蓄存取款業務。
3、櫃員制儲蓄所辦理大額儲蓄存取款業務必須雙人辦理，款要復點，帳要復核。
4、上機儲蓄所的大額儲蓄存取款業務作為高級別業務處理。
5、上機儲蓄所對儲戶當日在同一儲蓄分戶帳里存款累計5萬元（含5萬元）以上的儲蓄業務（各省、自治區、直轄市分行，計劃單列市分行可根據轄內情況，在1萬元至10萬元內規定專項管理此類業務的累計金額起點）要雙人辦理，核對賬款，並作為高級別業務處理。
(1)智能現金存儲櫃操作規程擴展閱讀：
在銀行提取大額現金注意事項：
1、最好使用廢報紙、塑料口袋提款，往住成為攜帶巨款的信號，易被犯罪分子跟蹤，而且容易被搶走。建議取現金盡量使用斜挎包，走出銀行時一手護住包身，一手緊握背帶，讓犯罪分子難以下手。
2、大額取款應盡量減少步行路程，最好選擇門口可以停車或容易招到計程車的銀行。
3、取款後應低調，切忌邊數邊走甚至大聲宣揚自己身上有錢。
4、如果提取現金額過大，群眾可以要求銀行提供相關服務，到貴賓廳、大戶室進行操作，或提供押鈔保安等。
參考資料來源：網路-大額交易
參考資料來源：網路-儲蓄存取款憑條
參考資料來源：網路-銀行
② 公積金帳戶的原始密碼忘記了怎麼辦
住房公積金原始密碼忘記的處理方法如下：
1、身份證查詢的話，有公積金聯名卡的話，密碼是身份證後四位加00，如果沒有公積金的聯名卡，你是無法在網上查詢自己的賬戶的。可以拿身份證到任何一個管理部櫃台查詢。
2、公積金初始密碼可以用公積金對賬簿號的後六位找加密碼。
3、若住房公積金密碼丟失，可以先通過客服熱線或公積金網站先辦理掛失，在掛失生效5個工作日後15個工作日內持本人身份證、公積金卡到帳戶所在區的公積金辦事處領取新的北京住房公積金密碼即可。
4、如果住房公積金初始密碼遺忘時，職工需要持身份證、住房公積金卡到住房公積金所屬任一辦事處填寫《住房公積金卡掛失申請書》辦理口頭掛失，並於口頭掛失成功後五日內持身份證、住房公積金卡、加蓋單位預留印鑒的《住房公積金卡掛失申請書》到住房公積金賬戶所在辦事處辦理正式掛失(即書面掛失)。
5、如果會員住房公積金初始密碼忘記時，會員攜帶本人身份證原件、復印件及公積金會員卡，到「中心」綜合服務科填寫《公積金密碼掛失重置申請表》，辦理公積金密碼掛失手續。「中心」確認後，將會員的公積金密碼掛失信息公示在公積金網站會員在辦理公積金密碼掛失手續5個工作日後，到「中心」獲取新的公積金密碼會員應牢記並妥善保管好自己的公積金密碼。
網上公積金初始密碼查詢系統需輸入身份證號碼或者職工帳號才能准實現確查詢，身份證號碼和職工帳號兩者任選其一填寫即可。
如想以職工帳號查詢，職工帳號可通過每年 「住房公積金對賬單」 或向所在單位會計人員獲取。
公積金初始密碼查詢出現系統無該身份證號碼情況，請持本人身份證到市公積金中心核對變更身份證號碼。
(2)智能現金存儲櫃操作規程擴展閱讀：
住房公積金，是指國家機關、國有企業、城鎮集體企業、外商投資企業、城鎮私營企業及其他城鎮企業、事業單位、民辦非企業單位、社會團體及其在職職工繳存的長期住房儲金。
2011年，住房和城鄉建設部正在聯合各個部門，研究修訂公積金條例工作中，放開個人提取公積金用於支付住房租金的規定。2013年部分城市出台辦法，允許患有重大疾病的職工或其直系親屬提取公積金救急。
2014年，三部門發文，取消住房公積金個人住房貸款保險、公證、新房評估和強制性機構擔保等收費項目，減輕貸款職工負擔。
2015年，《住房公積金管理條例(修訂送審稿)》，擬規定，職工和單位住房公積金的繳存比例均不得低於5%，不得高於12%。 2016年2月21日起，職工住房公積金賬戶存款利率調整為統一按一年期定期存款基準利率執行，上調後的利率為1.50%。
從2017年7月1日起，全國所有住房公積金管理中心將按照住建部發布的《全國住房公積金異地轉移接續業務操作規程》要求，通過平台辦理住房公積金異地轉移接續業務。全國所有住房公積金管理中心將「聯網」，通過統一的平台辦理住房公積金異地轉移接續業務。據不完全統計，目前，北京、上海、福州、廣州等20多個城市已經接入全國住房公積金異地轉移接續平台。2018年5月15日，北京住房公積金管理中心發布《關於取消身份證明材料復印件作為住房公積金歸集和貸款業務辦理要件的通知》。
③ 高校食堂廚房各崗位衛生要求
食堂滅鼠滅鼠方法及注意事項：
1、規范操作，遵守滅鼠規程；
2、不使用化學葯物（老鼠葯），確保食品安全；
3、可採用環境治理，搞好衛生，加強保潔制度，廚余垃圾加蓋處理，日產日清；
4、採用物理方式，粘鼠板、鼠夾、鼠籠、電子捕鼠等方法
5、可請專業滅鼠公司提供安全滅鼠環保滅鼠服務。
6、採用伏敵智能鼠害控制系統，滅鼠不用葯，安全環保，無死鼠、無臭味，確保食品安全；
注事：食堂滅鼠不使用葯物滅鼠，確保食品安全！！
④ 人行對大額取現預約有要求嗎
加強支付大額現金管理，是防範和打擊經濟犯罪的需要。近年來，一些不法分子通過大額提取現金，從事偷稅漏稅、洗錢、販毒、行賄、詐騙、攜款潛逃等犯罪活動。
這次《關於支付大額現金管理的通知》規定，大額取現要出示有效身份證件，有的還要預約、登記、備案，犯罪分子支取大額現金受到限制，違法活動的蛛絲馬跡也可暴露出來，從而起到防範和打擊經濟犯罪的作用。
支付大額現金管理與「存款自願、取款自由、存款有息、為儲戶保密」的原則是一致的。
(4)智能現金存儲櫃操作規程擴展閱讀
關於將卡里50萬取出，再把50萬，銀行櫃員可以選擇的操作流程有三種：
（1）做轉賬操作即可，實時到賬；
（2）做取現、存款操作，就要求現金庫里有50萬，這是系統控制，不過一般網點50萬肯定還是有的；
（3）過渡轉賬，先在一張卡上轉賬取出，進入過渡戶，然後再從過渡戶中轉入另一張卡，這個操作一般用於銷戶的時候，不會記錄轉賬人的姓名賬號，流水也只會記錄著轉賬存入。
⑤ 公司基本帳戶取現有些什麼規定怎麼取現
一、公司基本賬戶取現規定：
對公戶只有基本賬戶才能取現,一般是當天取現不要超過5萬,超過5萬的話就要交手續費,而且大額提現的話要提前通知銀行；
1、要確定該賬戶是基本賬戶。只有基本賬戶可以取現金。
2、看開設基本戶的時候銀行給的核定的每日取款限額為多少。每天取現累進金額不能超過這個限額，不管每天取多少次。所以如果需要很多的現金，最好提前幾天就開始取；
3、看銀行給核定的備用金領取限額。如果在現金支票的用途上寫「備用金」，要遵守備用金限額，超過限額的，要附超額領取證明。當然，每日領取的限額也不能超過；
4、現金支票開的是否正確。現在銀行對單位現金取現的要求非常嚴格。具體取現要求和單位性質配套，比較常用的除工資、備用金外，可以提供一些和個人之間的協議（比如收購農副產品、葯材、礦產品或者提供勞務等）
二、企業賬戶在銀行提取現金條件如下：
(1)只有基本存款賬戶可以提取現金，一般存款賬戶可以辦理轉賬結算和現金繳存業務，但不得支付現金。臨時存款賬戶和專用存款賬戶需要支付現金的，必須經過人民銀行當地分支機構批准;
(2)任何單位和個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲。除代發工資和小額的個人勞務報酬外，金融機構不得為單位辦理轉入個人儲蓄賬戶的轉賬結算，不得接受以轉賬方式進人個人儲蓄賬戶的存款。
三、企業賬戶在銀行提取現金流程：
用一般賬戶申請的支票，轉賬支票或者普通支票填寫收款人(即你公司的名稱)金額，蓋一般賬戶申請時的印鑒，同時填寫轉賬申請單出款人和收款人均填寫你公司名稱，和平常你去一般賬戶轉賬給別的公司一樣的，到一般賬戶開戶行申請轉賬。不同銀行的轉賬時間有所差異，如下午3點後轉出的賬款將在次日收到。
(5)智能現金存儲櫃操作規程擴展閱讀：
基本存款賬戶是辦理轉賬結算和現金收付的主辦賬戶，經營活動的日常資金收付以及工資、獎金和現金的支取均可通過該賬戶辦理。存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。開立基本存款賬戶是開立其他銀行結算賬戶的前提。按人民幣銀行結算賬戶管理辦法規定，一家單位只能選擇一家銀行申請開立一個基本存款賬戶。
⑥ 開辦存取現金業務應當符合什麼基本條件
第一節 申請
第五條 銀行業金融機構開辦存取現金業務，應由其所在市、縣設立的一級管理機構向所在地設有發行庫的人民銀行分支機構提出申請。
銀行業金融機構所在市、縣設立的一級管理機構為申請行，其申請在人民銀行發行庫開辦存取現金業務的分支機構為開辦行。
第六條 存取現金業務開辦行應當符合下列基本條件：
（一）在申請辦理存取現金業務的人民銀行分支機構營業部門開立人民幣存款賬戶；
（二）建立完善的現金管理內部控制制度和業務操作規程。
現金管理內部控制制度應包括：現金業務內部考核制度、現金業務學習培訓制度、金庫（款箱）及整點中心管理辦法、現金交存制度、差錯款管理辦法等。
現金管理業務操作規程應包括：現金收付業務操作規程、假幣收繳業務操作規程、現金清分業務操作規程、現金存取及調運操作規程等。
以上制度和規程的制定既要確保開辦行提供的人民幣現金服務達到有關標准要求，又要防範業務風險。
（三）配備從事現金業務的專業人員，包括管理人員和操作人員。
要求設置業務主管1人，反假專管員1人，整點人員不少於2名，金庫管理及辦理交存款業務人員不少於2名，其中業務主管、反假專管員必須持有《反假貨幣上崗資格證》。以上人員必須熟知人民幣管理相關法律法規和規章制度，具備人民幣整點、假幣識別等相關業務技能。
（四）具備接入人民銀行貨幣金銀業務應用系統的技術條件和安全保障措施。
（五）具備現金保管和現金押運條件，以及現金清分（機械和手工）場地、設備。
自行保管並押運現金的金融機構，應具備符合金融行業標準的銀行金庫，配備專業的守押人員及護衛設備、車輛，不具備自行保管或押運現金條件的金融機構，須委託有資格認證的專業社會化機構代為保管款箱或護衛押運。
現金清分場地和設備要根據金融機構業務規模進行合理的規劃和配備，清分場地須安裝監控系統對鈔票處理過程進行全程無盲區監控錄像，清分設備要符合銀行鈔票處理設備技術標准，並具備利用冠字型大小碼查詢解決銀行業金融機構涉假糾紛的能力，以及能夠滿足人民銀行有關鈔票處理的其他要求。
第七條 申請行提出申請的，應提交下列資料：
（一）開辦存取現金業務申請書（附1）；
（二）人民銀行分支機構營業部門開戶申請書回執原件及復
印件；
（三）本實施細則第六條第（二）項要求建立的現金管理內部控制制度和業務操作規程；
（四）開辦行從事現金業務的高管人員、部門負責人、專業
人員（須具有反假貨幣上崗資格的還需提供《反假貨幣上崗資格證》復印件），接入人民銀行貨幣金銀業務應用系統的技術條件和安全保障措施，現金保管和現金押運條件（自身沒有保管或押運條件的，須提供與社會化專業機構簽訂的《委託合同》復印件），現金清分場地、設備等的基本情況報告。
（五）人民銀行分支機構要求提供的其他資料。
第八條 上述資料中所包含的開辦行有關情況（包括人員、系統、現金保管及押運條件、現金清分場地和設備等）發生變化時，由開辦行及時向所在地人民銀行分支機構備案。開辦行遷址的，申請行應按照本實施細則的要求，重新向所在地人民銀行分支機構提出開辦存取現金業務申請。
第二節 審核
第九條 人民銀行分支機構，應對申請資料進行審核，並自收到申請資料之日起5個工作日內，向申請行發出審核告知書（附2）。
申請業務屬於管轄范圍且資料齊全的，審核告知書發出之日為受理日；申請資料不全的，待申請行補齊資料後5個工作日內向申請行再次發出審核告知書，此次審核告知書發出之日為受理日；申請業務不屬於管轄范圍的，審核告知書發出後，審核工作終止。
第十條 受理申請後，人民銀行分支機構應對開辦行是否符合本實施細則第六條所列基本條件進行現場審核，並對從事現金業務專業人員的業務技能進行測試。審核主要採取現場查看、調閱監控和試運行設備的方式進行，測試主要採取理論問答和實務模擬的方式進行。人民銀行分支機構須對審核和測試情況進行現場記錄（附3）。
第十一條 人民銀行分支機構應依據申請資料和現場審核、測試情況，自受理之日起20個工作日內，作出同意或不同意開辦存取現金業務的決定（附4），並函復申請行。
對於完全符合本實施細則第六條所列基本條件的，作出同意開辦存現金業務的決定；對於基本符合的（有1-2條不完全符合），限期1個月內整改，整改通過審核的，作出同意開辦存取現金業務的決定（不受20個工作限制）；對於上述以外的情況，均作出不同意開辦存取現金業務的決定。
第十二條 人民銀行分支機構應將審核同意的決定以《開辦存取款業務決定書》復印件的形式報上一級管理行備案。
第三節 手續辦理
第十三條 申請行應自收到人民銀行分支機構審核同意的函復文件之日起5個工作日內，責成開辦行到人民銀行分支機構辦理相關手續，並提交下列資料：
（一）人民銀行函復文件的原件及復印件；
（二）辦理存取現金業務人員的基本情況，包括姓名、性別、
年齡等內容的文件，以及身份證復印件和照片；
（三）人民銀行分支機構要求的其他資料。
第十四條 人民銀行分支機構應按照發行庫管理有關規定對開辦行辦理存取款業務的人員，及時制發進出發行庫庫區證件。
辦理存取現金業務人員發生變動的，開辦行應按照本實施細則第十三條第（二）項規定，自發生變動之日起5個工作日內，辦理人員變更手續。
第十五條 人民銀行分支機構對申請行、開辦行提交的申請資料和其他資料，應建立檔案，妥善保管。
⑦ 《四川銀行業從業人員案防工作五十個嚴禁》原文
四川銀行業從業人員五十個嚴禁
（修訂）
操作櫃員十個嚴禁
一、嚴禁復制、共用、超許可權持有操作卡、授權卡、個人名章，以及用他人密碼操作。
二、嚴禁在未簽退系統和未妥善保管好操作卡、密碼、個人名章、業務印章、現金、有價單證、重要空白憑證等重要物品情況下離櫃、崗(在營業場所內並且在本人視線范圍內除外)。
三、嚴禁未履行交接手續或違反崗位不相容原則，將本人保管的業務印章、有價單證、重要空白憑證、鑰匙等重要物品交給他人使用；私自調劑現金以及預先在空白憑證、有價單證上加蓋業務印章。
四、嚴禁辦理本人業務或本人以代辦人身份辦理他人業務，利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金。
五、嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋和將非工作用包帶入現金區。
六、嚴禁代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證、網上銀行設備、支付密碼器、印鑒章、銀行卡（折）以及代客戶申請和操作網上銀行、手機銀行、電話銀行等業務。
七、嚴禁不刷卡（折）辦理卡（折）類支付業務和誘導客戶重復輸入密碼。
八、嚴禁借銀行名義私自代客理財，泄露或違規修改客戶信息。
九、嚴禁接收未經客戶加密的批量代發工資數據包。
十、嚴禁對明知或應知是違規辦理的業務不抵制、不報告。
授權櫃員十個嚴禁
一、嚴禁在辦理個人支付業務中未審核傳票、核實賬務和詢問客戶真實意願的情況下進行櫃面授權、復核。
二、嚴禁使用他人名章、操作櫃員卡、密碼、業務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業務操作。
三、嚴禁違規將授權卡、密碼、個人名章交他人，以及向不符合規定的人員轉授權。
四、嚴禁墊款、壓款，或違規使用內部賬戶，以及授意、指使、強令櫃台操作人員違規操作。
五、嚴禁不按規定申報注銷或停用已調離櫃員（含現金自助設備）的櫃員號。
六、嚴禁不按規定檢查或督促檢查庫存現金、重要空白憑證、業務印章等重要物品，不對臨時外出離開營業場所的操作櫃員進行現金碰庫。
七、嚴禁對各級管理人員違規干預授權不抵制，對操作櫃員違規操作行為不制止、不糾正。
八、嚴禁弄虛作假，向上級和監管機構提供不實信息。
九、嚴禁泄露客戶信息及本行商業秘密。
十、嚴禁對發生的案件和重大差錯事故隱瞞不報或遲報。
營業機構負責人十個嚴禁
一、嚴禁指使或授意下屬越權、違規、違章處理業務，干預授權櫃員、操作櫃員獨立履行職責。
二、嚴禁使用他人的章、證、卡辦理業務。
三、嚴禁為高利貸公司、小額貸款公司、出資人以及客戶之間充當任何形式的資金掮客，或牽線搭橋幫助借款人籌集資金墊還貸款從中牟利，以及參與協助客戶間的資金借貸、融資擔保、集資、個人經商等活動。
四、嚴禁將個人名章（按規定授權除外）、授權卡、密碼交給他人使用。
五、嚴禁不按規定的頻率和方法查庫。
六、嚴禁違規攬存，違規發放貸款。
七、嚴禁泄漏客戶信息及本行商業秘密。
八、嚴禁開具虛假資信證明，違規出具擔保承諾書。
九、嚴禁任何形式的賬外經營和各種形式的小金庫。
十、嚴禁對發現的違法違規線索、責任事故等重大事項遲報或隱瞞不報。
自助設備業務管理十個嚴禁
一、嚴禁現金類自助設備未安裝視頻監控即上線對外投入運行，自助設備的網線及網路介面不進行剛性防護。
二、嚴禁單人進行自助設備現金的領取、上繳、裝鈔、卸鈔等。
三、嚴禁現金類自助設備的鑰匙和密碼未分人使用、保管，保險櫃鑰匙使用完畢後不按規定入庫（櫃）保管，或保險櫃鑰匙、密碼不堅持平行交接，以及密碼交接後仍延用原密碼。
四、嚴禁在沒有視頻監控的情況下進行自助設備現金業務操作。
五、嚴禁吞沒卡非本人領取，不按時回收、保管、登記、上繳吞沒卡。
六、嚴禁不按本行規定對自助設備查庫，不對外包加鈔過程進行監督。
七、嚴禁清、裝(卸)鈔後不進行賬務核對。
八、嚴禁自助設備長短款不及時查清原因並進行賬務登記。
九、嚴禁不對自助設備現金管理重要時段的監控資料進行調閱。
十、嚴禁對自助設備服務商的維修人員進場前不核實身份，不監督控制其使用存儲設備。
賬戶和結算管理十個嚴禁
一、嚴禁在受理企業開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換預留法人印章時不要求企業提供營業執照原件；不核查申請單位營業執照和組織機構代碼證信息的真實性；不核實法定代表人授權書的真偽；不聯網核查單位法定代表人、被授權人以及臨時驗資賬戶投資人的身份信息。
二、嚴禁不執行雙人上門核實開戶資料的規定，在新開戶的賬戶檔案中不留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環境等合影的信息資料。
三、嚴禁明知是中介機構代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕。
四、嚴禁已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重要空白憑證、發行支付密碼器和網上銀行設備時，不以密碼進行控制。
五、嚴禁違反賬戶和現金管理規定辦理現金支取業務，或對超期臨時存款賬戶和應年檢未年檢賬戶辦理支付類結算業務，不通過核心系統控制新開立單位賬戶3個工作日內辦理付款業務。
六、嚴禁對賬人員以對公記賬人員列印的對賬單與企業、同業、內部進行對賬，或不按要求審核對賬回執和驗印。
七、嚴禁網銀開戶不納入授權管理，為未啟用賬戶開通網銀。
八、嚴禁對不反饋對賬信息、反饋對賬結果不符以及對賬回執有瑕疵的賬戶不重新組織對賬。
九、嚴禁違規辦理賬戶查詢、凍結、解凍、扣劃。
十、嚴禁不對未使用支付密碼器賬戶和上門收款賬戶進行風險監控。
⑧ 新政策規定個人存取現金超5萬元需登記資金來源，如何應對銀行詢問
如何應對銀行詢問
3月1日起，如果你去銀行存錢或者取錢超過5萬元，那麼你就需要向銀行工作人員解釋清楚你存的這5萬元錢是從哪來的，或者是你從銀行取走的5萬元要拿去做什麼。這不是開玩笑的，而是由中國銀行，中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會三部門聯合印發的《辦法》中的新規定，當時這個規定給出的實施時間是3月1號。
第二點這個新規當中規定的超過5萬元的額度，指的是單次的存取額度，並不是累計的。對於我們普通老百姓而言，一年當中很少有存取超過5萬元的業務，就算有，應該也沒幾次。而且現在網上支付這么方便，大部分人都會選擇在網上辦理轉賬等業務。
退一步來說，就算真的需要去銀行辦理存取超過5萬元的業務，那麼只需要解釋清楚就好了。我們都是普通老百姓，錢也是辛辛苦苦掙來的，所以不做虧心事，不怕鬼敲門，自己的錢別人再問也不怕啊。
看到存取超5萬元需要解釋來源及用途，有人便耍起了小聰明，說那我每次就存取49999元不就行了。按道理來說沒什麼問題，可是如果你每次都這樣操作，銀行的系統也不傻，肯定會認為這樣的人才更是有問題的人。
第三點有人會擔心如果把錢的來源和用途都告訴銀行，會不會泄露自己的隱私啊？這樣想的人只能說你真的想多了，現在都是大數據時代，你的每一筆交易，每一次業務的辦理，銀行都給你記錄的清清楚楚的。
要說對咱老百姓一點影響都沒有，也不是的，因為對年輕人來說幾乎沒什麼影響，但是對老年人則不一樣了。有些上了年紀的人不會使用智能手機進行線上支付，無論是存錢還是取錢仍然習慣於去銀行辦理。本來填寫單子等步驟對老年人來說都已經夠復雜了，再多加一項只能徒增老年人的煩惱。
還有就是一些干工程的人可能比較喜歡取現金來發工資，年終的時候有些公司喜歡取現金來發年終獎，取的金額也都比較大，對他們來說可能也有點影響。
為什麼要實行這樣的新規？
首先，就是預防電信詐騙對老年人下手。現在年輕人可以說很少有人拎著一麻袋錢去買車買房，就算你真拎著現金去買，估計對方都不太敢收。手裡有大額現金的恰恰是那些老年人，而現在的電信詐騙瞄準的目標恰恰是老年人居多。
所以如果有老年人去銀行取大額現金，銀行工作人員正好可以按規定向老年人詳細詢問他取現金的用途，如果發現什麼異常，可以及時進行阻止，避免有些老年人一輩子辛苦掙來的錢在需要養老時打了水漂。
畢竟現在電信詐騙手段多端，連年輕人都防不勝防，更何況是老年人。其實在發布這個規定的同一天，還宣布了另外一個消息，就是從2022年1月到2024年12月，在全國范圍內開展打擊治理電信詐騙的行動，力爭三年之內完成，足以看出決心之大。
另外實行這個新規很重要的一個原因就是打擊洗錢行為。
最近這幾年線上支付發展很快，但有些心懷不軌的人在做壞事時，就不走線上支付，直接進行現金交易，因為現金的匿名性和不可追蹤性，讓他們有了空子可鑽。
他們通過一系列操作將不合法的收益變成合法收益，也就是我們所說的洗錢，比如比較常見的利用買賣古玩字畫進行洗錢行動。
其實這個新規並不是憑空就制定出來了，而是進行過試點工作的。
2020年選了三個地方進行試點，一個河北，一個深圳，另外一個是浙江。當時在河北存取款10萬元以上需要登記，在深圳存取20萬元以上需要登記，在浙江存取30萬元以上需要登記。
從試點到全面實施，金額遠低於試點的金額，也說明了反洗錢的力度之大，決心之大。基於種種因素，原本定於3月1號實施的這個新規，暫緩實行，而給出的理由是金融機構的准備工作還沒做好。
⑨ 有人知道規定銀行辦公區和營業區不得超過多少米的文件嗎
安防知識網(www.asmag.com.cn)
中華人民共和國公共安全行業標准GA38-2004
銀行營業場所風險等級和防護級別的規定（Regulations on level of risk and classification ofprotection for Banking business place）
2004-09-22發布 2004-12-01實施
中華人民共和國公安部發布
前言
本標準的全部技術內容為強制性。
本標準是對GA38-1992《銀行營業場所風險等級和防護級別的規定》的修訂。
本標准對GA38-1992修訂的主要內容如下：
1．對原標準的章節和內容作了較大調整，取消了原標准中有關管理內容的章節。
2．將原標准中劃分的四個風險等級和相應的防護級別改為三個風險等級和相應的防護級別。
3．將原標准中劃分風險等級的表達方式由表格改為文字描述，使風險等級的劃分明了、易於操作。
4．對近年來在銀行營業場所採用的新設備、出現的新業務項目，如自動櫃員機（ATM）、自動取款機（CDS/CDM）、自動存取款機（CRS）、安全櫃員裝置（STS）、視頻監控數字錄像設備（DVR）、自助銀行、計算機室等均提出了相應的技術要求和防護要求。
5．原標准對業務庫未予明確定義, 本標准引用了JR/T0003-2000中業務庫的定義。
本標准自實施之日起，同時代替GA38-1992。
本標准由中華人民共和國公安部提出。
本標准由全國安全防範報警系統標准化技術委員會歸口。
本標准由公安部三局、中國人民銀行保衛局、公安部第三研究所、全國安全防範報警系統標准化技術委員會秘書處、中國農業銀行、中國工商銀行、上海迪堡安防設備有限公司、上海三利數字技術有限公司派員起草。
本標准主要起草人：謝平、楊蘭平、袁鶴、顧 岩、鮑世隆、史奇中、施巨嶺、鄧慕瓊、劉玉成、徐志偉、滕雲海。
銀行 營 業 場 所 風 險 等 級和防 護 級 別 的 規 定
1 范圍
本標准對銀行營業場所的風險等級及其相應的防護級別作出了規定，是確定銀行營業場所風險等級和採取相應防護措施的依據。
本標准適用於新建、改建和擴建的銀行、信用社、郵政儲蓄營業場所。其他金融機構的營業場所可參照執行。
2 規范性的引用文件
下列文件中的條款通過本標準的引用而成為本標準的條款。凡是注日期的引用文件，其隨後所有的修改單（不包括勘誤內容）或修訂版均不適用於本標准；然而，鼓勵根據本標准達成協議的各方研究是否可使用這些文件的最新版本。凡是未註明日期的引用文件，其最新版本適用於本標准：
GB17656 防盜安全門
GA/T73 機械防盜鎖
GA165 防彈復合玻璃
JR/T0003-2000 銀行金庫
3 術語和定義
下列術語和定義適用於本標准：
3.1 銀行營業場所 Banking Business Place
各銀行機構辦理現金出納、有價證券業務、會計結算業務的物理區域。包括營業廳（室）、與營業廳（室）相通的庫房、通道、辦公室及相關設施。
3.2 風險等級 Level of Risk
銀行工作人員、現金、有價證券、重要憑證及相關設施等在營業場所環境中可能受到的危害程度。
3.3 防護級別 Classification of Protection
為保障銀行工作人員、現金、有價證券、重要憑證及相關設施等的安全，銀行機構對不同風險等級營業場所採取的相應安全防範措施的程度。
3.4 業務庫 commercial vaults
指銀行機構為辦理日常現金收付業務而設立的現金保管庫房。其保管的現金是為保證正常營業的准備金，是銀行營運資金的組成部分。它經常處於有收有付的周轉狀態，屬於流通中貨幣的一部分。
3.5 自動櫃員機（簡稱ATM）Automatic Teller Machine
銀行提供給客戶用於自行完成存款、取款和轉帳業務的設備。
3.6 自動存款機（簡稱CDM） Commercial Deposit Machine
銀行提供給客戶自行完成存款業務的設備。
3.7 自動存取款機（簡稱CRS）Commercial Reverse System
銀行提供給客戶自行完成存、取款業務的設備。
3.8 自助銀行 Self Service Bank
銀行機構設立的電子化無人值守營業場所。由客戶使用銀行提供的自動櫃員機、自動存款機等自助設備，通過計算機、網路通信等信息技術支持，客戶可自行完成取款、存款、轉帳、和查詢等金融服務。
3.9 視頻安防監控數字錄像設備 （簡稱DVR）Digital video record equipment
採用標准介面的數據載體（如：硬碟），通過數字圖像與信息處理技術而實現視音頻信息的數據採集、壓縮、解壓、存儲、回放、控制和傳輸的裝置。
4 風險等級
4.1 風險等級的劃分
營業場所風險等級分為三個級別，由低到高為：三級風險，二級風險，一級風險。
4.1.1具備下列條件之一的營業場所定為三級風險單位：
（1）設在鄉、鎮；（村莊）、農牧區、山區或機關、院校、部隊、工廠等企事業單位內部的營業場所。
（2）現金出納櫃台不超過2個（含2個）的營業場所。
（3） 設有現金保管點，存放現金5萬元；（含5萬元）以下的營業場所。
4.1.2具備下列條件之一的營業場所定為二級風險單位：
（1）設在縣（含縣）以上城市、城鄉結合部的營業場所。
（2）與小型業務庫相連，庫存現金余額不足50萬元的營業場所。
（3）現金出納櫃台超過2個，不足5個（含5個）的營業場所。
4.1.3 具備下列條件之一的營業場所定為一級風險單位：
（1）與大型業務庫相連，庫存現金余額50萬元以上的營業場所。
（2）現金出納櫃台6個；（含6個） 以上的營業場所。
4.1.4 下列風險部位的風險等級：
（1） 離行式ATM、CDM、CRS等按二級風險實施防護。
（2）離行式自助銀行按一級風險實施防護。
5 防護級別
5.1 防護級別的劃分
銀行營業場所安全防護的級別分為三級，由低到高為：三級防護、二級防護、一級防護。
5.2 防護級別的確定
5.2.1 防護級別的確定，原則上應與風險等級相對應。即三級風險單位應達到三級防護要求；二級風險單位應達到二級防護要求；一級風險單位應達到一級防護要求。
5.2.2 銀行機構也可根據安全防護的需要，結合營業場所的營業規模、現金收付量、周邊治安環境、公安機關應急能力等因素對防護級別進行高配，即對風險等級低的營業場所配備高於其對應防護級別的防護設施。
5.3 三級防護要求
5.3.1銀行營業場所與外界相通的出入口應安裝堅固的金屬防護門或防盜安全門，防盜安全門應符合GB17656的要求。金屬防護門的鎖具應符合GA/T73的要求。
5.3.2 銀行營業場所二層；（含二層）以下窗戶應安裝金屬防護欄等防護設施。
5.3.3 銀行營業場所外圍有圍牆的，應設置防止爬越的障礙物或周界報警裝置。
5.3.4現金出納業務櫃台應採用磚石或鋼筋混凝土等結構。櫃台上方應安裝防彈玻璃，櫃台高度應≥800㎜、寬度應≥500㎜。
5.3.5 安裝防彈玻璃時，防彈玻璃的寬度應≤1800㎜，高度應≥1500㎜。防彈玻璃以上未及頂部分應用金屬防護欄（網）等防護設施封頂或至離地3500mm高度。採用二塊防彈玻璃錯位交接時，交接部位長度應≥100mm，兩塊防彈玻璃的間隙應≤30㎜。防彈玻璃上不允許開孔，櫃台內外需要通話時可加裝通話設施。
5.3.6 現金業務櫃台的檯面應設置300mm（長）×200mm（寬）×150mm（高，以槽底計算）底部為弧形的凹槽。
5.3. 7 現金業務區的出入口應安裝防尾隨用緩沖式電控聯動門。門體上有玻璃的，應採用防彈玻璃。防彈玻璃應符合GA165的相關要求。門體上的鎖具應符合GA/T73的要求。
5.3.8 現金業務區應安裝不少於2路獨立防區的緊急報警裝置。緊急報警裝置應能立即向公安110報警服務台報警，同時應啟動現場聲、光報警裝置。緊急報警裝置應安裝在隱蔽位置，且便於操作和維修。
5.3.9 緊急報警線路上一般不應掛接電話機、傳真機或其它通訊設備。如掛接此類設備，系統須具有搶線發送報警信號的功能。
5.3. 10 實行安全櫃員制的營業場所應安裝視頻安防監控裝置，應能實時監視、記錄現金支付交易全過程，回放圖像應能清晰顯示櫃員操作及客戶臉部特徵。視頻安防監控裝置還應能夠實時監視營業場所內人員的活動情況，回放圖像應能清晰辨別進出人員的體貌特徵。安防系統記錄資料的保存期不應少於30天。
5.3. 11 銀行營業場所應設衛生設施，配置自衛器材、消防器材和自動應急照明設備。
5.4 二級防護要求
二級防護除應滿足5.3的相關要求外，還應滿足以下要求：
5.4.1 營業場所與外界相通的出入口應安裝視頻安防監控裝置，能夠監視營業場所大門外人員往來情況及出入營業場所人員情況。回放圖象應能清晰分辨出入人員的體貌特徵。
5.4..2 運鈔交接區應安裝視頻安防監控裝置，對運鈔交接全過程進行實時監視、記錄，回放圖像應能清晰顯示整個區域內人員的活動情況。
5.4.3 現金業務區應安裝視頻安防監控裝置，應能實時監視、記錄現金支付交易全過程，回
放圖像應能清晰顯示櫃員操作及客戶臉部特徵。
5.4.4 非現金業務區應安裝視頻安防監控裝置，應能夠實時監視營業室內人員的活動情況，回放圖像應能清晰辨別人員的體貌特徵。
5.4.5 銀行營業場所內設置的自助機具；（指ATM、CDM、CRS等）應安裝攝像機，在客戶交易時進行監視、錄像，回放圖像應能清晰辨別客戶面部特徵，但不應看到客戶密碼。對裝填現金的操作區應安裝攝像機進行實時監視、記錄。
5.4.6 槍彈庫、計算機室等部位的出入口應安裝防盜安全門、與110報警服務台相連的緊急報警裝置及入侵報警裝置，能准確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位的入侵事件。
5.4. 7 監控室應具備有線和/或無線通訊方式向110報警服務台緊急報警。
5.4. 8 視頻監控系統應採用視頻安防監控數字錄像設備。
5.5 一級防護要求
一級防護除應滿足5.4的相關要求外，還應滿足以下要求，建立全方位防護體系：
5.5.1營業場所與外界相通的出入口應安裝入侵報警設施，並應能與照明、視頻安防監控及聲音復核等設備聯動。入侵報警設施應能准確、及時報告入侵異常事件，即應在向安防監控中心值班人員發出聲光報警信號的同時，清楚顯示事件發生的部位、性質；（搶劫、盜竊、故障等），准確記錄報警時間、位置等信息，並能夠詳細查詢、列印以上內容。
5.5.2 業務庫防護除應符合JR/0003-2000的要求外，還應符合以下要求：
（1）庫區應安裝2種以上探測原理的入侵探測器，應能准確探測報警區域內門、窗、通道等重點部位的入侵事件。應安裝與110報警服務台相連的緊急報警裝置。啟動緊急報警裝置時應同時啟動現場聲、光報警裝置。
（2）業務庫清點室應安裝視頻安防監控裝置，應對復點、打捆等操作的全過程進行實時監視記錄，回放圖像應能清晰顯示工作人員的操作情況。
（3）業務庫守庫室出入口應安裝防盜安全門和可視/對講裝置。守庫室內應安裝視頻安防監控裝置，對守庫人員的活動情況進行記錄。
（4）無人值守的業務庫應全方位防護。報警系統應具有紅外報警、振動感應報警、視頻移動偵測報警等多種功能的報警設備，並應有聲音復核裝置。安防系統應能實現遠程報警、圖像、聲音等信息的傳輸監控。
5.5.3 代保管箱庫的防護可參照本標准5.5.2執行。但安裝的攝像機不應看到用戶密碼。
5.5.4現金業務區應安裝出入口控制裝置，只允許授權人員在規定時間內進出並記錄所有出入人員、出入時間等信息。
5.5.5 現金業務櫃台應安裝聲音復核裝置，並能連續記錄交易過程的對話內容。
5.5.6 監控中心內應安裝安全管理子系統，並應設有線和無線兩種通訊聯絡方式。
5.5.7 安全管理子系統應採用計算機網路技術，以實現對安全防護其他子系統的控制與管理。
5.5.8 監控中心、守庫室應設衛生設施。
5．6 風險部位的防護要求
5.6.1 離行式ATM、CDM、CRS等的防護應滿足以下要求：
（1） 應安裝報警裝置，對撬竊事件進行探測報警，並應具備報警聯動及報警聯網功能。
（2） 應安裝視頻安防監控裝置，對操作人員進行監視、記錄，回放圖像應能清晰顯示操作人員的面貌特徵。
5.6.2 離行式自助銀行的防護應滿足以下要求：
（1） 應安裝入侵報警裝置，對裝填現金區發生的入侵事件進行探測，並應具備入侵報警聯動功能。
（2） 應安裝視頻安防監控裝置，對進入自助銀行的人員進行監視、記錄，回放圖像應能清晰顯示進出人員的體貌特徵，但不應看到客戶密碼。
（3） 應安裝出入口控制設備，對裝填現金操作區出入口實施控制。
（4）應能實現遠程報警、圖像、聲音等信息的傳輸監控。
⑩ 中國農業銀行櫃員工作職責是什麼
櫃員的主要職責：
1.管理本櫃台各種業務用章和個人名章。
2.對外辦理存取款、計息業務，例如電腦記帳、列印憑證、存摺、存單，收付現金等業務。
3.辦理營業用的存單、存摺等重要空白憑證和有價單證，還要登記重要空白憑證和有價單證登記簿。
4.辦理櫃台軋帳，列印軋帳單，清理、核對當班庫存現金和結存重要空白憑證和有價單證，收檢業務用章，在綜合櫃員的監督下，共同封箱，辦理交接班手續，憑證等會計資料交綜合櫃員。
拓展資料：
櫃員是銀行內部在櫃台工作的人員的統稱。前台櫃員負責直接面向客戶的櫃面業務操作、查詢、咨詢等；後台櫃員負責無需面向客戶的聯行、票據交換、內部賬務等業務處理及對前台業務的復核、確認、授權等後續處理。
獨立為客戶提供服務並獨立承擔相應責任的前台櫃員必須自我復核、自我約束、自我控制、自擔風險；按規定必須經由專職復核人員進行滯後復核的，前台櫃員與復核人員必須明確各自的相應職責，相互制約、共擔風險。
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