1. 指數基金有哪些投資技巧三種最實用的指數基金投資策略
基金定投有三種技巧,技巧1:定時定額定投法,技巧2:會設置有效的止盈線,技巧3:買增強型指數基金。
理財資料實時更新
鏈接:https://pan..com/s/1QPAmJlj_VpaZ2FN6mWMS8g
提取碼:2D72
資源包含:基金實操課程、基金實戰課程、基金定投實戰、財富躍遷課程 、基金初級課程之基金課件.zip、基金初級課程之知識小結,基金進階課之筆記、基金進階課之答疑、如何挑選打新基金、看懂混合型基金賺多虧少的奧秘等
2. 為什麼震盪市更要關注行業均衡配置基金
對於大多數基金投資者來說,有一種簡單實用的策略:選擇一隻行業均衡配置的主動權益基金,是應對震盪市的「基本法」。
行業快速輪動,太「專一」可能會錯過行情
最近一年以來,A股行情經歷了一個快速輪動的過程。
如何通過配置不同行業來抵禦市場風險、獲得長期穩健的收益?除了配置不同行業的基金,尋找一隻行業均衡配置的基金是一種更「聰明」的方法。
優勢一、受行業「黑天鵝」事件影響小
歷史上很多長牛行業,也曾經受過「黑天鵝」事件打擊,經歷過很長一段時間的低迷期,比如白酒行業限制「三公」消費、光伏行業的補貼滑坡等等。
當行業突然遭遇黑天鵝事件,下跌10%甚至20%都是常有的事,而選擇多行業均衡配置的基金則可以讓負面沖擊相對降低。
優勢二、各行業龍頭配置優中選優
大家知道「奧數集訓營」嗎?挑選各個學校數學競賽成績最優秀的學生一起訓練,共同參加比賽。行業均衡配置型基金也是這個道理。
因為每個行業配置的資產不會過多,因此往往只會選擇其中最優秀的龍頭公司進行配置。在強者恆強的結構性行情中,更容易把握機會。
優勢三、更從容地著眼長期收益
行業均衡配置看似無法緊跟市場熱點、好像錯過了很多主題行情機會,但在不同行業主題的輪換中卻往往能實現更穩健的超額收益。很多長期收益好的基金,往往採用的就是行業均衡配置的策略。
飲食需要「葷素搭配」,其實基金的行業配置也是相似的道理。
3. 都有哪些基金組合基金組合的配置方式
基金組合投資的方式越來越受到投資者的歡迎,投資者們也越來越意識到資產配置的重要性,市場上的基金組合越來越多,有穩健收益均衡配置的基金組合,也有積極進取型重在收益的基金組合。構建一個基金組合最重要的是配置和挑選基金兩個部分。
有哪些基金組合
關於基金組合的配置,一般有幾種模式
第一種:核心衛星式
核心衛星式是最常見的基金組合的模式,顧名思義,就是核心基金+衛星基金的組合模式,如果是進取型的投資者,核心基金的配置為看好的權益類的基金,比如某主題基金,衛星基金挑選風險系數相對較低的指數基金,債券基金等以分散風險。如果是穩健型投資者,核心基金部分可以配置寬基指數基金、債券基金等,控制組合的風險,保證收益的穩定性,衛星部分配置適量主動權益類的基金以博取收益,通常,核心部分選擇一隻基金,資金比例保持在50%-70%,然後再挑選3-5隻基金分散風險,資金比例在30%-50%。
第二種:二八分配
這種是最簡單的基金組合配置方式,就是80%配置債券基金,20%配置其他權益類基金,因為大部分資產都配置了債券基金,所以這種配置的特點就是穩健。整個基金組合的基金數量在4到7隻。
第三種:平衡型
按照一定的比例,把資金均衡分散到各個各個類別的基金中去,可以通過投資風格箱對基金分類,也可以按照常規標準的基金分類模式分類。這種模式的基金組合最重要的目的就是分散風險,對於不同類型的基金,資金均衡分配,沒有特別重倉的基金。
注意事項
在我們搭建基金組合的過程中,也有一些需要注意的事情。
1、控制組合內基金的數量,基金的數量太少,起不到分散風險的目的,基金的數量太多,不方便管理,一般來說,一個基金組合當中4到7隻基金是比較合適的
2、避免挑選重復的基金,這里的重復可以基金持倉的股票衡量,所以盡量不要在同一個板塊挑選基金,大盤,中盤,小盤分散開,不同的主題分散開,相關性越低,分散風險的效果越好。
4. 基金理財如何進行配置
1.債券基金是必須配置的,其隨股市波動小,可以作為避險資產;應急時,可以賣掉;股票型、指數型的基金波動大,有可能在你急用錢時,下跌很大,這時你就只能割肉了(債券基金因為波動小,其實不適合定投,風險低,收益自然也不高);這里不推薦可轉債,因為風險相對較偏高;
2.上證50這樣的大盤性指數基金買一隻,然後中小盤類的買一隻,組合一下;
3.醫療、消費、高科技類型(這幾個行業發展趨勢較好)的行業指數基金可以加強收益,但佔比不用過高;要結合自己的風險承受能力來決定是否配置;
4.基金配置幾支就好,勿貪多,也有例外,比如你選中了兩只醫療行業的基金錶現都很好,你可以將原先買一支基金的錢平均買入兩只基金,後續觀察兩只基金的表現,擇優取之;
5.基金持倉相關性要低;很多基金的持倉股票是很相似的,有時你為了降低風險買了幾只基金,卻發現這些基金的業績很相似,同漲同跌,這時你就要檢查好好所選基金的持倉了;
6.基金組合構建好之後,並不代表可以高枕無憂了,投資可不是一件一勞永逸的事。當組合不再適應自己的目標時,要及時進行調整。
以上就是關於基金配置的分享,送給大家,希望對你的理財之路有所幫助!
5. 如何配置偏股型基金組合
偏股型基金是基金大軍中對證券市場大勢反映最靈敏、收益最顯著的領域。因此,把握好偏股型基金的組合至關重要。股票精選型基金。由於通常都是各大基金公司品牌基金,擁有比較優秀和經驗豐富的基金經理,因此,以「股票精選型」命名的基金在市場上都有相對較好的表現。推薦關註:交銀施羅德股票精選型基金、泰達荷銀行業精選型基金、上投摩根中國優勢、易基策略基金、富國天益、富國天瑞。成長型基金。這類基金往往專注於成長性企業,挖掘具有高成長特性的行業和上市公司,積極投資以獲得較高的超額收益。推薦關註:泰達荷銀成長、交銀施羅德成長、上投摩根成長先鋒。周期型基金。這類基金緊緊把握板塊輪動的特點和行業發展的周期,及時將投資風格適應於環境變化下的市場發展周期。推薦關註:泰達荷銀周期基金、上投摩根阿爾法。
6. 私募直營店:基金定投如何做組合
首先,我們要明白,構建基金定投組合的目的是什麼,為什麼要構建基金定投組合。有投資者可能會說,雞蛋不放在一個籃子里,分散風險啊,當然這個說法是部分正確。因為做好投資組合,除了要分散風險,另外就是要盡可能提高收益。
做好基金定投組合的好處主要是兩方面:
第一:降低投資回撤,避險重復投資
很多投資者在咨詢我的基金投資的時候,我會發現,很多投資者要麼全部買的上一年的明星基金,要麼全部買某一行業的基金,或者某種風格的基金。
A股市場,波動大、周期性不明顯,牛短熊長,所以大部分投資者很難在市場中盈利。
從2005年以來,滬深300指數+中證500指數組合年化收益是11.9%,超過單純的滬深300的收益。
很多散戶投資者,特別是投資股票的,投資者回報情況是"七虧二平一盈"。從歷史的行情我們可以看到,股市的波瀾起伏,歷史最大回撤-71.76%,非一般人所能承受,散戶投資者往往追在高點,虧錢就在所難免了。
如果再利用股債平衡的原理,在指數高估的時候加到債券基金的配置比例,那麼可以進一步的降低回撤比例。通過基金組合投資的方式可以有效降低整體資產波動性,從而實現降低本金回撤的目的,在實際投資中能降低投資者的心理壓力,更有利於長期投資。
第二:選擇成長性好的基金產品
買股票,投資公司,我們都知道要選擇成長性好的公司,成長性好的公司,股價有可能短短幾年就翻幾倍,甚至幾十倍。
A股中被譽為天生更容易賺錢的兩大行業:醫葯+消費。
假定投資者在2004年上市初買入10000元中證消費,那麼到現在最初的10000元已變為189200元,15年18倍回報。
買入中證醫葯,依然有10倍的收益,所以,再次驗證行業選擇的重要性,不同行業的賺錢能力還是有很大差別的。
中證消費指當然,A股市場屬於行業輪動較快的市場,行業指數投資需要一定的判斷能力,更適合基金投資的老司機,相比之下滬深300、中證500這樣的寬基指數更為親民,任憑板塊如何輪動,都有漲起來的機會。
此外,在選擇主動管理型基金時,盡量選擇長期歷史業績優秀的基金,主動管理型基金的基金業績主要取決於基金經理和基金投研團隊的實力,不熟悉的基金不要輕易去買入。
小結:普通投資者建議選擇寬基指數作為定投組合,比如大盤藍籌指數+中小盤指數;當你對主動型基金有一定了解後,可再加入2-3隻能獲得超額收益的產品增強投資回報;對於普通投資者,定投組合不要選太多的基金,基金數量過多可能導致風格重復,相關性高,資金利用率低等等。
7. 你一定要知道的基金交易技巧之基金最常用的八個策略
基金投資中,有很多投資者屬於技術流派,希望通過運用交易技巧,提高基金投資的收益,今天,就帶大家來了解下基金投資中最常見的八種投資策略,根據對投資者交易經驗以及專業度的不同,我們把這八種策略分成三個體系,相信你總可以找到一種投資策略與你心心相印。適合新手投資者的三類策略
持續持有策略
持續持有策略利用的理論依據就是時間創造的價值。只要選擇到一支好的基金標的,鎖著時間推移,基金內在價值逐步提升,反映為基金凈值的增長,最終的表現就是投資者獲利。
要運用好這種策略就要克服頻繁交易的心態。設定好收益目標,堅持持有,知道獲利了結。
基金定投策略
這應該是我們聽到次數最多的策略了,基金定投就是選定基金之後,設置定投計劃,包括設定固定的扣款時間,扣款周期還有扣款金額,同樣,在開始定投之前要先設定好預期收益目標。
基金定投省事省力,現在絕大部分可以進行基金交易的渠道都是可以設置定投計劃的,操作簡單。
基金定投最大的優點在於分散投資,省時省力。
核心衛星策略
該策略也是一個基金組合策略,組合中以收益穩健的基金作為核心資產,比如債券基金,然後以行業主題基金等作為衛星構成一個平衡的基金組合。核心和衛星的部分可以根據自己風險承受能力進行一定的調整。
這類策略可以很好的做到風險的平衡,攻守兼備,但是也需要投資者對各類基金有比較清晰深入的了解,需要對基金有一定的研判能力。
適合有一定投資經驗的基民的策略
再平衡策略
再平衡策略是基金組合構建好,運行一段時間之後的,將組合中權益類資產和非權益類資產的比值恢復到初始狀態的策略。
首先基民要確定初始的股債投資比例,然後設定好再平衡的調整值,再嚴格遵守投資紀律並執行。
再平衡策略意味著投資者需要堅持投資同樣的投資策略,可能會錯過市場極端高估與低估時候的收益。同時需要經過較長時間的驗證。
美林時鍾策略
美林時鍾策略其實就是大類資產配置策略,根據市場周期的輪動,在不同的市場配置不同類的資產。
通過判斷經濟周期和通脹水平,選擇代表不同資產的優質基金投資。
這種策略要求投資者對市場變化比較敏感,運用的好,能夠通過市場周期的變化,把握住股票債券等市場的投資機會。
逆向投資策略
逆向投資策略通過挖掘市場的錯誤認知或關注盲點,以較低的價格逆向買入資產,耐心等待相關資產重新受到市場關注或者被市場正確定價。
逆向投資策略是比較逆人性的操作,主要考驗基民的投資心理,首先要找到被找到被市場錯誤定價的公司、行業或因子,篩選出基本面變化不大,但不受市場關注的標的,在價格極低或關注度極低時逆向買入並耐心持有。
最後是適合經驗比較豐富的想要獲取更高收益的基民的策略
風險平價策略
具體操作方法為:在掌握主要主要A股指數與國債收益率的波動區間的前提下,計算股債資產潛在回撤和收益,再給出股債投資比例。
這類策略適合基民或者機構進行大資金的投資配置。
全天候策略
全天候策略是基於資產配置類別的風險平價策略。
首先,選擇能代表相關大類資產的優質基金,然後計算每一類資產的波動率貢獻,最後,完成資產配置並定期再平衡
相比於前面提到的策略,這兩類更加的專業化,也更難掌握,但是,如果運用的好,效果也是非常顯著的。
希望以上內容對你有所幫助。
8. 基金組合投資如何選擇 基金投資組合方案
基金市場產品繁多,不少投資小白往往不考慮產品的風險因素,在基金漲跌幅度中徘徊,其實可以選擇基金組合投資,能夠大大降低投資風險。首先,確定選購基金的數量。普通投資者要上班,時間和精力都有限,如果選擇的基金數量過多,就有可能關注不過來。而且很多投資者都是看到哪只基金漲得好就買哪只,結果手裡握有一大堆的基金,預期年化預期收益也不一定好。建議如果資金不是太多的話,控制在5隻以內較好。
其次,根據風險決定基金組合基本配置方向。由於基金投資於股票,債券等。所以投資者要根據自己能承擔的風險,確定基金組合的基本配置。
最後,基金配置比例還要根據市場趨勢適時調整。在熊市時,可以降低股票型、混合型基金的配置比例;在牛市時,增大股票型、混合型基金的配置比例。如果能夠承擔高風險,投資者還可以配一些分級基金。需要提醒的是,不要股市一有變動,就調整基金組合配置。普通基金投資者應摒棄高買低賣心理,因為股市反彈節奏的把握是普通投資者很難把握的。
基金組合投資不是簡單的購買幾只不同風格的基金,所謂的投資組合就是能夠把風險量化,分散化,通過不同的資產配置把風險擴散,並且能夠間接提高整體的預期年化預期收益風險比例,實現最佳性價比的基金購買方案。
組合投資能讓不同類型基金取長補短,讓基金組合更好地滿足投資人多樣化的財務需求,幫助投資人以時間換空間,穩定地獲得長期增值。如:股票基金能創造長期較高預期年化預期收益,債券基金、超短債基金、貨幣基金能有效分散股市風險,力爭高於存款的預期年化預期收益,保持方便的變現和分紅。
9. 買基金買幾只比較好
投資基金買幾只合適,需要多種情況來衡量,沒有統一的答案:
1、資金總量。如果有50萬以上或者是上百萬的資金,那麼可以多買幾只基金。如果只有幾萬塊的話,控制在3-5隻即可;
2、基金組合。在購買基金的時候,盡量選擇配比好基金的組合。偏股基金、指數基金、債券基金,甚至是黃金基金都可以配置一點,但是要分配好合適的比例;
3、風險控制。債券基金比較穩定,收益不會有很大的起伏,風險承受能力小的可以多買一點債券基金;偏股基金跟隨市場表現,漲跌幅度都比較大,風險承受能力大的可以適當多配置一點。
平安銀行也有基金定投業務,可以登錄平安口袋銀行APP-首頁-更多-理財-投資理財-基金產品-定投專區,了解詳細情況。
溫馨提示:
1、以上信息僅供參考,不作任何建議;
2、基金產品由基金管理有限公司發行與管理,平安銀行僅為代銷機構,代銷機構不承擔產品的投資、兌付和風險管理責任。投資有風險,入市需謹慎。
應答時間:2021-04-08,最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
[平安銀行我知道]想要知道更多?快來看「平安銀行我知道」吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html