Ⅰ 資產配置的黃金三原則
首先第一步就是跨資產類別配置：
很多投資者過去投資的經常是聽這個朋友說投資機會很好我就去研究研究，那有一個投資機會我就去琢磨琢磨，但這種方式其實是不正確的。在這里也請大家記住一句話:無論做何種投資，資產配置的理念必須先行。
第二個就是：跨地域國別配置，即由人民幣到美元，由中國到全球。
作為投資人資產組合之中應該有相當一部分的海外配置。數據顯示美國投資者平均20%多的資產是配置到本國之外的，中國的投資者配置是多少呢？據調查，目前不超過5%。無論是為下一代上學，還是為養老，或是為其他企業的發展等等的需求，海外這一部分都應該有相當的比例。
黃金法則的第三個原則就是超配另類資產。
所謂另類資產，是指不同於傳統的股票、債券這類在高流動性市場交易的有價證券大類資產的其他資產，例如對沖基金、私募股權、油氣林礦等等。
投資另類資產的好處有兩點：首先由於另類資產並不在高流動性市場進行交易、很多機會和價值並不立刻被多數投資人發掘，因此常常出現對於風險錯誤定價，頂尖的機構有更多的機會幫助投資者獲得超額收益；另一方面，通過配置另類資產，在傳統資產組合里增加了多收益的多元性分散，起到降低風險的目的。
(1)資產擁有者應該怎麼配置擴展閱讀
耶魯大學的捐贈基金創造30年近17%的年均回報，其中很重要的一點創新就是有1/3的捐贈基金資產是通過配置到私募股權來實現捐贈基金高收益的。而母基金通過對於私募股權的再配置，可以在保持優質股權標的高收益特性下，將風險進一步分散。
母基金將通過配置資金到更多的私募基金當中，可以實現在不同地區、不同發展階段、不同行業的分散化。因此母基金相對於單點投資私募股權是更好、更安全的方案，可幫助投資人穿越牛熊，持續數十年乃至更長時間，獲得兩位數甚至20%以上的超額預期回報。
我們正處於全球資產配置的黃金時代，投資者可將原來的固收、投機、單一的投資方向轉變多元的、全球化的資產配置。把握好資產配置黃金三原則，是中國投資人在未來幾十年裡資產管理的關鍵。盛景嘉成也願意在今後十年、二十年甚至更多的時間里幫助您一起進行資產組合的構築，通過自上而下構建全局的資產配置，幫您實現財富創造和傳承。
Ⅱ 如何合理的進行家庭資產配置現金需要留多少
每個月都賺錢，每個月的錢都不夠花銷，關鍵是這些錢都不知道花在什麼地方了，相信這是每個家庭都會面臨的現實問題，哪怕是月入過萬到月底也是錢包空空，特別害怕家裡有人生病，一旦生病或有其他突發情況就感到壓力很大。其實這是因為很多家庭除了日常開銷外手裡的現金特別少，那麼我們應如何進行家庭資產配置呢？家裡的現金應該留下多少呢？
還有最後百分之四十用來做長期投資，比如教育、老人養老問題等，這些錢可以放入銀行或穩定的投資收益，比如信託、教育金、年金險等，固定存入到這個賬戶中，除非特殊情況都不能取出來，這不前是家庭靠山也是最後的退路。
Ⅲ 做好家族財富的資產配置，該如何做
高凈值家庭在生活中面臨各種人身和財產風險，如意外風險、婚姻風險、疾病風險、遺產風險和資產損失風險。因此，在進行資產配置之前....，必須對家庭財富進行安全隔離，避免家庭財富的流失，然後進行長期的資產配置規劃。要實現家庭財富的資產保護和傳承，必須依靠外部的科學工具--家庭信託。家庭財富的管理不同於傳統的資產管理業務，有其自身的特點。
有了對自己家庭和金融產品的深入了解，就要開始確定投資模式。一般來說，家庭投資管理推薦長期價值投資。比如投資基金可以選擇用基...金來投的投資手段。市場在不斷變化，我們的收入、支出和目標以及知識基礎也在不斷變化。因此，投資策略的制定，投資組合不是用一輩子的，我們應該定期審查，並根據實際情況調整策略。
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Ⅳ 資產配置的黃金三原則
一個是要檢視貨幣層面的資產規模，是否有缺位的配置。第二是要關注投資機會，豐富資產投資，使得資產配置更為多元化。第三是要加大另類資產的佔比，比如私募股權、對沖資金的投資，達到整體希望的收益率
Ⅳ 資產配置有哪些原則
談到資產配置，很多朋友就一臉蒙蔽，不知道什麼是資產配置。
一、資產配置的定義
1952年，馬科維茨在《金融雜志》上發表題為《資產組合選擇——投資的有效分散化》一文，首次提到了「資產配置」的概念，其理論被譽為「華爾街的第一次革命」，第一次精確了風險與收益的定義，投資者必須平衡風險與收益，進行資產配置，以達到最優的投資組合。
1、風險大小
高收益等於高風險，而高風險不一定有高收益。在做資產之前，最需要先關注資金的安全性。對於各式各樣的投資陷阱，不是有這么一句話嘛「你關注的是利息，而對方卻惦記著你的本金。」
在總資產中，高風險的投入最好不要超過30%。
2、時間長短
投資周期對資產配置影響十分巨大。比如如果有300萬的資金，是全部投入到3年期的股權項目，還是進行分散或是周期性的投資呢。比如100萬可以做3+1+1的私募，100萬可以做1年周期的私募，100萬可以做隔3個月或6個月可以重新釋放出來靈活調整的規劃。
甚至還可以連環規劃一個月到期的理財計劃。
這樣當需要急用資金的時候，不至於被全部「鎖定」而影響投資安排。
3、收益高低
如果想每年獲得10-15%的收益，持續讓資產穩步增值，就需要透過一個組合投資計劃來完成，比如有的是固定收益8%，有的是浮動收益12%，有的可能收益可以到20%但同時風險系數比較高，通過組合方式既可以有效規避風險，也可以讓資金分配更加合理。
4、流動性強弱
通俗來說，資金一旦進入投資渠道，就不太容易再拿回來。關注流動性強弱，就包括是否可以抵押貸款，是否容易變現等等。以房產為例，通常帶來的房租收益是不高的，而房子的增值部分如果不賣，就難以產生流動性，除非做房產抵押。以保單為例，如果是高現金價值的年金保險，那麼就有很好的流動性。而傳統的年金保險，是做的10年、20年計劃，顯然投入進去的保費流動性就會弱一些。而企業股權投資，流動性就更差。比如IPO項目，如果項目沒有上市，那麼資金的退出就會變得遙遙無期。
當我們關注投資理財，緊盯這四個要素時，就不會容易掉入收益陷阱，也不容易一味只求快，會從風險、收益、時間、流動性來綜合考慮每年的理財投資計劃。
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Ⅵ 如何進行家庭資產配置
做好家庭資產配置總共分為兩步，第一步確定資產配置規劃，第二步，動態平衡。第一步是要根據自己的風險承受能力和偏好，確定資產配置的策略和規劃，簡單來說就是投什麼，各投多少。對於貨幣基金，大家留出3到6個月的備用金就可以了。貨幣基金的投資金額確定好之後，接下來確定指數基金和債券基金的投資比例。剛開始的時候，投資水平還有限，不必對自己要求過高，建議採用最簡單的50：50策略。
第二步動態平衡的意思就是根據賬戶資金的變化，按自己規定的資產配置策略重新調整指數基金和債券基金的配置比例。舉個例子，我們剛開始的資產配置比例是50:50，一年後，兩類基金的收益率是不一樣的，兩個賬戶里的錢肯定就不一樣多了，假如指數基金收益率比債券基金的高，那麼指數基金賬戶里的錢會更多，指數基金和債券基金的投資比例就不是50:50了，這時候就調整一下，把它重新變成50:50，這就是動態平衡。
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Ⅶ 如何進行合理的資產配置
很多理財專家通過觀察和計算以後，發現，現在家庭合理資產配置的比例應該是4321，也就是說普通家庭每年40%的收入，用於供房或者其他方面的投資，然後30%的收入用於平時家庭正常生活的開支，家庭收入的20%可以用於銀行定期存款，以備生活中的不時之需，餘下的10%則應該用來購買針對疾病和養老的保險產品。當然，理財專家推薦的家庭合理化資產配置4321，也不是一個鐵的比率，每個家庭在進行自己的資產規劃時，要結合自己的實際情況，特別是家庭的風險屬性，也就是家庭以及個人對風險的承受能力去選擇資產配置的具體比例。不過想讓家庭合理資產配置達到一個較高的水平，只掌握合資產配置的比例還不夠，還應該明確自己家庭理財的目標，並建立適合自己的投資理財方案。
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